A regra do 1% é uma diretriz de gestão de risco simples: nunca arriscar mais do que 1% do capital de trading numa única operação, calculado entre o preço de entrada e o stop-loss.

A matemática da sobrevivência

O valor da regra não está em maximizar o ganho de um único trade — está em garantir que nenhuma sequência de más operações consegue destruir a conta. Com risco de 1% por trade, seriam precisas mais de 20 perdas consecutivas para reduzir o capital a metade. Com risco de 5% por trade, bastariam 14. A diferença entre estes cenários é a diferença entre continuar a operar depois de uma má sequência, ou não ter mais capital para o fazer.

1% é um ponto de partida, não uma lei

Traders mais conservadores usam 0,5%; alguns mais experientes, com estratégias validadas ao longo do tempo, podem ir até 2%. O que quase nenhum trader profissional faz é arriscar 5%, 10% ou mais numa única ideia, por mais convicção que tenha — porque a convicção não protege de eventos imprevisíveis (uma notícia negativa, um gap overnight, um erro de análise).